6 kompetencji, które powinien posiadać doradca finansowy

1. Zaangażowanie

Bez tego ani rusz. Determinacja w regularnym pozyskiwaniu informacji na temat aktualności na rynku finansów, a także zaangażowanie w budowanie długotrwałej relacji z klientem to kluczowe sprawy dla tej profesji. Wprawdzie wiadomo, że doradcą finansowym może zostać każdy, ale warto dopowiedzieć, że tak naprawdę doradcą finansowym może zostać każda zaangażowana osoba.

2. Umiejętności sprzedażowe

Oprócz wiedzy z zakresu ekonomii i finansów bardzo przydatna okaże się znajomość technik sprzedażowych. Bardzo pomocne będzie doświadczenie w zakresie obsługi klienta. Ważny element w pracy doradcy finansowego, to nie tylko stworzenie pozytywnych stosunków z klientami, lecz także przygotowanie takiej oferty, która będzie korzystna zarówno dla klienta, jak i samego doradcy.

3. Świetna organizacja

Doradcy finansowi, zwłaszcza ci, którzy prowadzą własną działalność, to samodzielni twórcy harmonogramu działań. Oprócz spotkań z klientami, do ich zadań należy śledzenie trendów rynkowych, ofert oraz dopełnianie różnego rodzaju formalności i kontakt z bankami bądź innymi instytucjami świadczącymi usługi z zakresu finansów.

4. Komunikatywność

Ponieważ realizacja celu nabywcy konkretnej usługi stanowi przedmiot interesu doradcy finansowego, warto mieć na uwadze zorientowanie na klienta. Cenne może okazać się tutaj doświadczenie w obsłudze klienta, należy jednak zauważyć, iż tę kompetencję można rozwijać prowadząc rozmowy z ludźmi, słuchając ich i udzielając trafnych odpowiedzi na stawiane przez nich pytania. Empatia to podstawa dla tej profesji.

5. Odpowiedzialność

To, na ile poważnie i dyskretnie podchodzi doradca do powierzonych mu przez klienta obowiązków, jego danych osobowych czy informacji o zarobkach, świadczy o jego odpowiedzialności. Również dobór ofert, które prezentuje klientowi doradca, powinien mieć charakter indywidualny i dostosowany do sytuacji konkretnej jednostki. W żadnym wypadku doradca nie powinien narażać klienta na straty finansowe wynikające z własnej niekompetencji czy braku przygotowania do wykonywania świadczonych usług. Rolą doradcy jest zapewnienie klientowi usługi jak najwyższej jakości, ponieważ to dzięki jego potencjalnym rekomendacjom pozyska kolejnych klientów bądź nie.

6. Orientacja na wyniki

Celem doradców, podobnie jak osób pracujących na innych stanowiskach, jest otrzymanie wynagrodzenia. To, co odróżnia jednak tę profesję od wielu innych zawodów jest system prowizyjny, który ma zdecydowanie większe znaczenie od podstawy finansowej. Wysokość prowizji zależna jest zatem od efektów np. liczby udzielonych kredytów, przy czym doradca uzyskuje również prowizje od sprzedaży klientowi dodatkowych usług, co prowadzi niekiedy do rozbieżności celów.

Praca doradcy finansowego jawi się zatem jako zdolność dochodzenia do kompromisów. Budowanie i podtrzymanie zadowolenia klienta przy jednoczesnym osiąganiu satysfakcjonujących korzyści finansowych dla wielu może się okazać ciekawym, a nawet fascynującym wyzwaniem.

Kategorie

Najnowsze posty

Tagi

Droga Użytkowniczko, Drogi Użytkowniku!
Przed skorzystaniem z serwisu, który dla Ciebie przygotowaliśmy, czujemy się w obowiązku aby poinformować cię o kilku kwestiach technicznych.
W celu zapewnienia najlepszego doświadczenia z korzystania z serwisu możemy dostosowywać treści oraz wyświetlać reklamy na podstawie twoich poprzednich aktywności.
Ma to na celu ułatwienie Tobie szybszego dotarcia do poszukiwanych informacji oraz interesujących Ciebie ofert. Tego typu profilowanie nie ma wpływu na ofertę, jaką widzisz/otrzymujesz na stronie, służy jedynie prezentowaniu w pierwszej kolejności treści, które mogą być dla Ciebie bardziej interesujące.
W związku z tym prosimy o wyrażenie zgody na stosowanie narzędzi do profilowania celem dostarczania optymalnych treści dla Twoich poszukiwań.
Na co wyrażasz zgodę?
Klikając „ZGADZAM SIĘ..” wyrażasz zgodę na przetwarzanie Twoich danych, w tym w celu profilowania (automatycznego, anonimowego dopasowania treści strony i reklam na podstawie Twoich poprzednich aktywności) przez Prime Money sp. z o.o. zarejestrowanego w Warszawie przy ul. Obywatelska 13/42 NIP 522-30-65-482. Zgoda dotyczy Twoich danych osobowych zapisanych w plikach cookies i im podobnych technologiach stosowanych w celu marketingowym, obejmującym analitykę w celach marketingowych oraz wyświetlanie spersonalizowanych ofert, reklam i innych usług w Internecie.
Możesz nie wyrazić zgody niemniej wiąże się to z brakiem możliwości korzystania z naszych usług. Możesz również uniemożliwić łącznie twojego urządzenia ze zgromadzonymi danymi poprzez uśnięcie plików cookie z Twojej przeglądarki.
Informujemy także, że poprzez korzystanie z tego Serwisu bez zmiany ustawień Twojego oprogramowania/przeglądarki wyrażasz zgodę na zapisywanie plików cookies i im podobnych technologii w Twoim urządzeniu końcowym oraz na korzystanie z informacji w nich zapisanych w celach dopasowania treści i reklam.
Więcej informacji na temat zasad przetwarzania danych osobowych oraz Twoich uprawnień z tym związanych znajdziesz w naszej Polityce Prywatności.

Informacje o administratorze Twoich danych osobowych
Administratorem Twoich danych osobowych są Prime Money sp. z o. o. zarejestrowanego w Warszawie przy ul. Obywatelska 13/42 NIP 522-30-65-482

Jakie dane będą przetwarzane
Będziemy przetwarzać następujące dane: Twój adres IP, adres URL żądania, nazwa domeny, identyfikator urządzenia, typ przeglądarki, język przeglądarki, liczba kliknięć, ilość czasu spędzonego na poszczególnych stronach, data i godzina korzystania z Serwisu, typ i wersja systemu operacyjnego, rozdzielczość ekranu, dane zbierane w dziennikach serwera a także inne podobne informacje zgodnie z informacją dotyczącą działań realizowanych przez naszych partnerów technologicznych – lista partnerów technologicznych znajduje się na stronie polityki prywatności.

Cele przetwarzania danych osobowych
Twoje dane zgromadzone w trakcie korzystania ze strony internetowej będą używane w celu marketingowym w tym w celu profilowania w szczególności:
  • w naszych celach marketingowych polegających na dopasowaniu treści i reklam w Internecie,
  • w celach badań analitycznych w celach marketingowych,
  • w celach dokonywania analiz i badania ruchu na stronach,
  • w celu zapewnienia bezpieczeństwa naszych usług,
  • w celach marketingowych naszych partnerów, polegających na dopasowaniu treści i reklam w Internecie,
  • w celach marketingowych naszych partnerów-reklamodawców, w celach badań analitycznych w celach marketingowych,
Jeśli wyrazisz na to zgodę będziemy przetwarzać Twoje dane, w tym też profilowali Twoje dane osobowe uzyskane w naszych Serwisach za pomocą plików cookies i im podobnych technologii w celach marketingowych polegających na dopasowaniu treści i reklam w naszych Serwisach i Internecie a także badań analitycznych w tych celach. Więcej przeczytasz w Polityce Prywatności.

Twoje prawa
Jeśli wyraziłeś zgodę na przetwarzanie Twoich danych osobowych możesz ją zawsze cofnąć usuwając pliki cookie zapisane w Twojej przeglądarce.

Zgodnie z prawem przysługuje Ci prawo do:
  • dostępu do Twoich danych, prawo do ich sprostowania, usuwania, prawo do przenoszenia danych, wyrażenia sprzeciwu, prawo do ograniczenia przetwarzania.

Przysługuje Ci także prawo do wniesienia skargi do organu nadzorczego, którym będzie Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych. Więcej na temat Twoich uprawnień przeczytasz na stronie Polityki Prywatności.
Nie teraz
Zgadzam się